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[资金管理] 大型集团企业资金管理发展趋势及概况

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瞌睡虫的头像 楼主
发表于 2017-1-6 14:23:52 | 显示全部楼层 |阅读模式
  大型集团企业资金管理发展趋势及概况

  发展趋势

  资金管理的职责是监测现金流、管理现金和投资、跟踪风险及确保合规。但在信息化和互联网技术发生了翻天覆地变化的今天,银行的产品不断创新、系统功能越来越开放、直接接口与日俱增,集团企业在搭建资金管理系统的时候就不能照搬旧模式,闭门造车。

  要与时俱进,借助外脑,充分利用商业银行的产品、服务及银企直联接口,结合用友网络的信息化解决方案,加快推进集团企业的资金集中管理,提高精细化管理水平,提高融资能力和资金使用效益,促进健康可持续发展。集团公司在不改变资金所有权、使用权的前提下,按照“完善预算、规划融资、明细流程、防范风险”的原则,结合集团实际,确定合适的资金管理模式,搭建出一套符合集团企业实际需要的互联网金融模式下的资金管理平台。

  “银行开发创新的金融工具、软件商提供IT解决方案,双方合力为企业提供高附加值的服务,这种优势互补、三方共赢的模式是发达国家资金管理行业的成熟经验,也是中国企业资金管理未来发展的大趋势。”

  对资金管理的诉求

  管理诉求:资金是一个企业的血液,资金管理的科学、合理、高效、稳定不仅是企业正常运转的保障,更是企业快速发展的有力支持。经过多年的发展,集团企业希望通过资金管理软件的实施应用在提升资金管理效率的同时,更好的服务于集团的发展战略,为配置资源,科学决策提供信息服务。

  对信息化工具的诉求:随着信息技术和互联网的快速发展,新的技术应用,新理念的推广将为资金管理信息化领域带来更多的市场机会和发展空间。银企直联、电子汇票、在线融资、移动技术的发展将为资金管理用户带来新的体验。集团企业希望借助先进的技术,帮助推动集成化、自动化、可视性和协同性,让其能洞察日常现金头寸,减少手工流程,降低运营开支及改善流动性和风险管理,提供建模和分析工具帮助管理债务、保护投资和促进增长,从而有效地为集团发展保驾护航。

  集团资金业务管理概况

  资金管理的组织(机构)

  结算中心:结算中心是集团资金集中管理的初级阶段,是集团公司设置的专供母公司及其成员企业现金收付及往来业务款项结算的财务职能机构。结算中心集中管理各成员单位的现金收入,统一拨付各成员单位结算业务所需要的货币资金。

   内部银行:集团公司内部银行是在结算中心基础上发展起来的,它引进商业银行的信贷、结算、监督、调控、信息反馈职能,发挥计划、组织、协调作用,并成为集团和下属单位的经济往来结算中心、信贷管理中心、货币资金的信息反馈中心。

  财务公司:财务公司是依据《中华人民共和国公司法》、《集团财务公司管理办法》设立的、以加强集团资金集中管理和提高集团资金使用效率为目的、为集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。我国的集团中心是以大型集团母公司出资或控股设立,行政上隶属于集团,业务上接受银监会监管,是独立核算、自主经营、自负盈亏、依法纳税的企业法人。


  资金管理的内容

  实物:货币资金、票据实物、…….

    可调度资金:银行授信、内部授信

  结算手段:内部结算、内部托收、外部结算

  管理手段:现金流预算、资金计划

  筹资手段:贷款、贴现、…...

  投资手段:基金、股票、债券

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  资金管理面对的问题

  账户:银行账户开户众多;资金分散,缺乏有效的监控手段

  投融资:缺乏集团统筹规划,投融资不集中无法实现集团利益最大化

  运营风险:缺乏整体管控,违规拆入拆出,资金计划与执行不严格

  集中程度低:资金集中度低,降低资金体内循环效益,导致“三高”

  作业标准化:缺乏统一的、标准的作业规范、作业流程和管理制度

  信息化程度:信息化程度低,手工工作量大,作业的及时性、正确性较低
 
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  资金管理的目标

   提升资金管理能力:通过资金管理系统建设,将分散、零碎的资金集中统一管理,并进行合理分配,降低筹资成本。

  防范资金风险:通过资金管理系统固化风险管理体系,及时实现风险预警;通过系统实现资金的实时监控并实现实时预警;通过身份认证/加密传输等IT手段保证资金使用安全。

  提高业务处理效率:通过资金管理系统提高信息共享,提高数据传递和业务流转效率,降低业务人员的工作量。

  提升管理控制能力:通过资金管理系统使业务流程规范化,业务运作专业化,降低操作风险,提高审计监控能力。
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  资金管理统筹
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  资金管理的进阶
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